异地文旅局划扣旅行社质量保证金完整法定流程

核心规则

质保金账户开设在旅行社注册许可地银行，异地文旅局无直接划拨权限，必须走「案件调查→发函协查→属地文旅出具划拨文书→银行扣款」跨区域协作流程，全程书面文件留档，银行只认注册地文旅局出具的划拨决定书+取款通知书。

一、前置条件（异地文旅启动流程的前提）

1. 游客投诉事实清晰：旅行社违反旅游合同、造成游客预交费用损失，异地文旅完成调查取证、制作笔录、合同、转账凭证、游客损失证明全套材料。

2. 先行调解无果：组织旅行社与游客调解，旅行社拒绝赔付、失联、拒不履行赔付方案。

3. 适用质保金情形：旅行社违约侵害游客权益/倒闭跑路导致游客损失，符合《旅行社条例》第十五条法定划扣范围。

二、全流程7个法定步骤

步骤1：异地文旅完成案件闭环调查取证

受理游客投诉，约谈涉事旅行社本地门店/分社负责人；外地总社无法到场的，邮寄书面问询函。固定证据：旅游合同、付款记录、行程违约凭证、游客损失清单、调解记录、旅行社拒绝赔付书面说明。内部形成《投诉调查终结报告》，明确赔付金额、法律依据、拟动用质保金。

步骤2：异地文旅发《协查函》至旅行社注册地许可文旅局（关键跨区域环节）

出具正式公函，加盖异地文旅公章，附件全部案件证据、游客赔付明细。函件核心内容：涉事旅行社全称、许可证号、注册地；案件事实、调查结果、调解失败证明；申请注册地文旅依法划拨该社质保金，直接支付受损游客。送达方式：EMS公函邮寄+政务内网同步抄送，留存快递底单。

步骤3：旅行社注册地文旅局核查、告知旅行社陈述申辩权

注册地文旅收到异地协查函与证据，3个工作日内核对案件材料真实性。书面通知涉事旅行社：异地文旅申请划拨质保金、案件详情、拟划扣金额。给予旅行社3-5个工作日陈述、申辩、举证期限；旅行社可提交证据反驳损失认定。

两种处理结果：材料齐全、事实成立→进入划拨审批；证据不足、事实存疑→书面回函异地文旅，退回协查申请并列明补证清单。

步骤4：注册地文旅作出划拨行政决定，出具两套法定文书

旅行社申辩期结束无异议/申辩理由不成立，内部完成审批，出具两份银行必备文件：

① 《旅游行政管理部门划拨旅行社质量保证金决定书》（载明划扣金额、赔付对象、法律依据）；

② 《旅行社质量保证金取款通知书》（银行执行扣款唯一凭证）。

步骤5：注册地文旅向质保金开户银行送达文书，同步抄送异地文旅

专人持两份文书原件送达旅行社质保金专户银行。同步将划拨决定书复印件邮寄/政务内网反馈给发起协查的异地文旅局。

步骤6：开户银行执行扣款，5个工作日内直接支付游客

银行核验文书真实有效后，不得拒绝执行，5个工作日内将对应质保金款项直接转账至游客本人账户，不经过旅行社账户中转。银行划扣完成后3个工作日内，书面通知旅行社、注册地省级文旅局本次扣款金额、账户剩余余额。

步骤7：事后监管、旅行社补足质保金、两地文旅归档

注册地文旅向涉事旅行社发《质保金补足通知书》，责令15个工作日内足额补齐被划扣的质保金；逾期不补足，依法暂扣、吊销旅行社经营许可证。异地文旅收到银行赔付凭证复印件，书面告知投诉游客，完成投诉结案。两地文旅分别归档：协查公函、调查证据、划拨决定书、银行扣款回执、结案材料，档案留存不少于2年。

三、特殊情形：异地分社质保金划扣简化流程

若纠纷主体是旅行社异地备案分社（分社在当地增存5万质保金）：分社所在地文旅局可直接调查，无需跨区域发函；向总社注册地文旅发函，申请划拨该分社对应的增存质保金；后续文书、银行扣款流程同上。

四、禁止操作与风险提示

1. 异地文旅不能直接向外地旅行社质保金开户行发文书扣款，银行有权直接拒绝，仅认可旅行社注册许可地文旅主管部门出具的划拨文件。

2. 不能直接将质保金支付给异地文旅局，必须直接支付受损游客。

3. 旅行社不服划拨决定，可申请行政复议、提起行政诉讼，但复议诉讼不停止银行先行划扣赔付游客。

五、流程一句话总结

异地文旅调查取证→发协查公函至旅行社注册地文旅→注册地文旅告知旅行社申辩→出具划拨决定书+取款通知书交开户银行→银行5日内直接赔付游客→责令旅行社限期补足质保金，两地文旅归档结案。