保险业务员谈客户入驻来旅行：高净值客户旅游市场，天然的获客场景

十一、保险公司业务员：高净值客户，高客单价转化

小陈是一名寿险顾问，手里有200多个高净值客户家庭，年交保费10万以上的客户有30多个。

她一直想拓展收入来源，但不知道怎么开口——卖保险已经让人精疲力竭，再卖别的东西怕客户反感。

来旅行让她找到了一个绝妙的切入场景：旅游是保险客户天然的需求，而且和保险完全不冲突。

她的场景资源

• 200+高净值客户家庭，有信任基础
• 每年多次与客户接触的机会（续费通知/理赔服务/客户活动）
• 客户画像高度匹配：家庭旅游、子女留学、康养旅游
• 有组织客户活动的经验（保险公司每年有客户答谢活动）

她是怎么跟客户谈的

场景1：续费通知时顺势推荐

小陈微信客户张总：张总，您今年的保费续费通知到了，您看方便的时候处理一下。另外，上次您说想带孩子暑假出去走走，我这边对接了一个旅游平台，叫来旅行，上面的企业定制游和家庭游做得挺专业的，你们要是需要，我可以帮你们对接安排，而且通过我这边报名还有专属优惠。

场景2：客户答谢活动植入

保险公司组织客户答谢会，小陈发言：感谢大家一直以来的信任！除了保险保障，我也想给大家分享一些生活上的好东西。来旅行是一个旅游平台，我试用了一段时间，线路品质不错，价格也透明。以后大家有出行需求，可以先问问我，我帮你们在平台上选，保证比自己去谈更划算，也算是我给各位的一点额外服务。

场景3：客户出游发生意外时

客户的旅行发生了一点小状况（航班延误/酒店问题），小陈主动帮忙协调，并借机说：张总，这次旅行的问题处理好了，您看以后出行可以用来旅行平台，全程有平台保障，遇到问题有人帮忙协调，比自己订靠谱多了。而且您是我们VIP客户，通过我这边注册有专属权益。

预期成果（3个月）

• 高净值客户转化：20-40人
• 企业团单：2-5单（客单价2万-20万）
• 月分润：5000-20000元
• 额外价值：客户粘性增强，保单续费率和转介绍率提高

核心逻辑：保险客户是高净值旅游消费的主力群体，但普通旅游代理很难触达他们。保险业务员有天然的机会和信任，这是其他人没有的独特优势。